El crédito bancario pendiente en Marruecos alcanzó los 1.122,5 mil millones de DH a finales de noviembre de 2024, un aumento interanual del 4,1%, según Bank Al-Maghrib (BAM). Esta suma se divide entre agentes no financieros (947 mil millones de DH) y agentes financieros (175,5 mil millones de DH).
El crédito a empresas privadas aumentó un 1,8%, con un notable incremento del 7,9% en los préstamos para equipamiento y del 6,4% en promoción inmobiliaria, frente a una caída del 1,3% en el flujo de caja. Los criterios de concesión se mantuvieron estables para el flujo de caja y los préstamos para equipos, al tiempo que se flexibilizaron para el desarrollo inmobiliario.
Los préstamos a los hogares aumentaron un 0,8%, respaldados por aumentos del 1,7% en los préstamos para la vivienda y del 1,5% en los préstamos al consumo. El crowdfunding para viviendas, en particular a través del sector inmobiliario Murabaha, aumentó hasta 24,5 mil millones de DH (+14,5%).
Los tipos aplicados a los nuevos préstamos cayeron hasta el 5,33% para las empresas (5,14% para las grandes empresas y 5,74% para las pymes) y se estancaron en el 5,92% para los hogares (4,76% para los préstamos para vivienda y 7,06% para los de consumo).
En general, la demanda de crédito, ya sea de empresas o de hogares, ha aumentado.
