La plate-forme Tek Tok n’est plus seulement une danse rapide et des clips drôles, et les mots impliqués dans la modestie publique, mais ces dernières années, il s’est transformé en une chaîne financière complexe qui attire des réseaux criminels actifs dans le domaine du blanchiment d’argent par le biais de monnaies numériques et de faux cadeaux.
Ce changement inquiétant a ouvert la porte à des questions juridiques et morales sur la nature des plateformes numériques et leur capacité à surveiller ce qui se passe dans les coulisses, car l’interface de la plate-forme semble être éducative et divertissante, mais derrière les écrans des millions de dollars tournent sans responsabilité ni supervision.
L’application Tech Talk repose sur le système « Digital Gifts », où les utilisateurs achètent des monnaies virtuelles avec de l’argent réel, puis les guident sur des influenceurs lors de la diffusion en direct et, à leur tour, les influenceurs transforment ces cadeaux en bénéfices en espèces qui sont ensuite dépensés.
Mais il semble qu’une récompense numérique, dans certains cas, est devenue une couverture pour les opérations organisées de blanchiment d’argent. Certains réseaux utilisent de faux comptes distribués sur plusieurs pays, achètent des devises, puis les distribuent à certains effets, pour être supprimés plus tard sous forme de montants « propres ».
Dans de nombreux cas, les influenceurs ne réalisent pas qu’il s’agit d’outils d’une chaîne de blanchiment financier, en particulier les débutants. Mais dans d’autres questions, comme l’ont révélé des rapports de presse arabes et occidentaux, certains d’entre eux font partie du processus, où ils sont d’accord avec les missionnaires pour diviser les bénéfices et les transférer via des portefeuilles électroniques qui ne peuvent pas être facilement suivis.
L’une des plus importantes de ces questions appartient à la Jordanie, où une sensation a été soulevée sur un chiffre appelé « Suzy », accusé de recevoir des milliers de dollars lors d’une émission en direct via de faux réseaux qui étaient plus tard liés à des activités financières illégales.
Aux États-Unis, l’Utah a intenté une action en justice contre Tek Tok, accusant la plate-forme de fournir un « système de transfert financier non licencié » par l’avantage des cadeaux numériques. Le procès a estimé que la plate-forme est systématiquement utilisée pour le blanchiment d’argent et le financement des activités suspectes sans aucun contrôle juridique.
En Irak, les autorités ont récemment suspendu les transferts financiers associés aux agents locaux de TIK Talk après la divulgation d’énormes transferts suspects liés à la diffusion en direct.
Au Royaume-Uni, des experts financiers et commerciaux ont averti que le tok-TOK pourrait être classé bientôt comme un « fournisseur non agréé pour le transfert d’argent », qui ouvre la voie à l’imposition ou à une interdiction technique potentielle.
Les réseaux criminels dépendent d’outils avancés pour masquer leurs effets, y compris l’utilisation de réseaux VPN, l’enregistrement de comptes avec de faux noms et la distribution de transferts sur des milliers de petites transactions.
Cette tactique complique la tâche des autorités de supervision, en particulier avec l’absence de transparence dans le système de cadeaux qui n’est pas soumise à des règles spécifiques.
Les experts recommandent de soumettre des plateformes numériques – en particulier celles qui dépendent des économies internes – pour les normes de gouvernance financière approuvées à l’étranger, notamment:
Imposer une vérification obligatoire de l’identité des utilisateurs.
Enregistrement des plateformes comme institutions financières numériques.
Développer des systèmes d’intelligence artificielle pour surveiller les modèles suspects.
Soutenir la coopération judiciaire internationale pour détecter les réseaux croisés.
Tek Talk n’est pas seul dans le cercle d’accusation, mais il représente un modèle clair d’une plate-forme de divertissement et éducative qui s’est transformée en une machine financière qui n’est pas soumise à un contrôle adéquat. Avec l’escalade des nombres et des scandales, il semble que ce ne soit plus une question d’individus, mais plutôt une menace explicite pour la structure financière mondiale, qui nécessite une intervention rapide avant que les plateformes numériques ne deviennent des « banques noires » pour le XXIe siècle.